В Австралии вводят лимит на транзакции цифровых активов в криптоматах
Австралийский центр отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC) ввел новые правила для операторов криптоматов, обязав их установить лимиты на операции с наличными. Теперь все транзакции, превышающие 5000 австралийских долларов (около $3250), должны быть ограничены.
Это решение было принято с целью усиления контроля за оборотом цифровых активов и предотвращения возможного использования криптоматов в противоправных схемах. Кроме того, операторы таких устройств теперь обязаны информировать пользователей о рисках мошенничества с криптовалютой и проводить более строгую верификацию клиентов. Также требуется усиленный мониторинг всех операций с целью выявления подозрительной активности. Эти меры призваны помочь в борьбе с отмыванием денег и соответствуют требованиям законодательства страны по противодействию финансовым преступлениям.
Регулятор обосновал новые нормы результатами исследования, проведенного специальной рабочей группой AUSTRAC, которая изучила практику использования криптоматов в Австралии. В исследовании участвовали данные девяти крупнейших операторов, и выяснилось, что большинство пользователей этих устройств — люди старше 50 лет, на долю которых приходится почти 72% всех транзакций в денежном выражении. Особенно примечательно, что среди возрастной группы 60–70 лет этот показатель составляет 29%, что говорит о высоком уровне вовлеченности пожилых граждан в такие операции. В рамках усилий по усилению надзора AUSTRAC также отказался продлевать регистрацию компании Harro’s Empires, занимающейся эксплуатацией криптоматов. Решение связано с выявленными рисками, связанными с возможным неправомерным использованием оборудования этой компании.
Регулятор указал, что несоблюдение требований может повлечь за собой аналогичные действия в отношении других операторов. AUSTRAC предупредил, что все поставщики услуг по обмену цифровых валют, которые не будут выполнять свои обязательства согласно действующим правилам борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, могут столкнуться с серьезными последствиями, включая отзыв регистрации или судебное преследование. Таким образом, регулятор демонстрирует жесткий подход к контролю за оборотом криптоактивов через физические устройства, особенно в условиях, когда возрастная группа пользователей склонна к повышенным рискам мошенничества.
