ЦБ России призвал усилить контроль за операциями с криптообменниками

Центральный банк России обратился к кредитным организациям с рекомендацией усилить контроль за операциями, связанными с криптовалютными обменниками, в особенности при использовании корпоративных банковских карт.

Регулятор указал на то, что так называемые «технические компании» — юридические лица, не имеющие реального бизнеса и признаков коммерческой активности — часто используются представителями криптоплатформ, онлайн-казино и мошеннических схем, включая финансовые пирамиды. Банкам предложено применять системы онлайн-мониторинга, позволяющие отслеживать подозрительные транзакции в режиме, максимально близком к реальному времени.

Также регулятор рекомендует внимательно анализировать транзакционную активность клиентов: если физическое лицо регулярно взаимодействует с контрагентами, ранее участвовавшими в переводах дропперам или связанными с фирмами, вызывающими подозрения в нелегитимной деятельности, кредитная организация может ввести ограничения на переводы или запретить возможность пополнения счетов наличными средствами.

ЦБ подчеркнул, что данные рекомендации носят необязательный характер и не являются прямым предписанием, однако их выполнение позволит банкам повысить эффективность мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма через цифровые каналы. Такой подход направлен на усиление контроля за движением средств, особенно тех, которые могут быть связаны с нелегальным оборотом криптовалют и другими высокорисковыми направлениями.