В России цифровой рубль включили в антиотмывочное законодательство

Совет Федерации России одобрил законопроект, который интегрирует цифровой рубль в систему финансового мониторинга и делает его частью закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» (115-ФЗ). Об этом сообщает РБК.

Согласно документу, контроль за операциями с цифровыми рублями будет осуществляться совместно Банком России (как оператором платформы) и коммерческими банками, участвующими в обороте CBDC. Формат проверок зависит от того, как пользователь инициирует транзакцию: если через ЦБ — идентификация и контроль проводится регулятором, если через коммерческий банк — ответственность лежит на финансовой организации, аналогично текущим процедурам KYC/AML при работе с банковскими счетами.

Также сохранены следующие функции:

• идентификация клиентов;
• выявление подозрительных операций;
• передача данных в Росфинмониторинг;
• ограничение или блокировка сделок по запросу надзорного органа.

«Цифровые рубли теперь будут контролироваться так же строго, как банковские переводы», — заявили в Росфинмониторинге.

Первоначально законопроект предусматривал исключительно централизованный контроль со стороны ЦБ РФ , однако после обсуждений был принят гибридный формат, согласованный с Росфинмониторингом.

Ранее судья Верховного суда РФ Евгений Рудаков поделился статистикой и практикой рассмотрения дел, связанных с криптовалютными преступлениями.