Операции с цифровым рублем в России попали под «антиотмывочный» закон
Президент России Владимир Путин подписал закон, согласно которому операции с цифровым рублём попадают под действие 115-ФЗ — российского закона о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путём. Документ уже опубликован на официальном портале правовой информации и вступит в силу в июне 2025 года.
Согласно новым нормам, все участники системы цифрового рубля — физические лица, юридические лица и индивидуальные предприниматели — будут проходить обязательную оценку риска на предмет возможной причастности к подозрительным транзакциям. Центральный банк наделён полномочиями присваивать пользователям одну из трёх категорий: низкий, средний или высокий уровень риска. Пользователям, признанным высокорисковыми, грозит автоматическая блокировка счетов и расторжение договора со стороны ЦБ. Это даёт регулятору право приостанавливать операции и доступ к цифровым активам у тех, кто попадает под подозрения в легализации незаконных средств.
Кроме того, банки и сам ЦБ обязаны передавать данные о финансовых операциях в Росфинмониторинг — службу по борьбе с отмыванием денег. Под обязательный контроль попадают переводы от 1 млн рублей и выше, а также любые сделки, вызывающие подозрения. Участникам платформы цифрового рубля — то есть коммерческим банкам, подключённым к системе — запрещено обслуживать клиентов, находящихся в санкционных списках, а также тех, кого ЦБ отнес к категории высокого риска.
Таким образом, закон устанавливает жёсткий механизм государственного контроля за оборотом цифровых рублей, сравнимый с тем, что действует в традиционных банковских операциях. Это позволяет регуляторам наблюдать за движением средств в режиме реального времени, блокировать подозрительные транзакции и взаимодействовать с международными аналогами в рамках обмена информацией о финансовых преступлениях.
